Invertir puede ser una potente herramienta para que las personas aumenten su patrimonio con el tiempo. La capitalización es la fuerza motriz del crecimiento exponencial y ha sido bautizada como "el milagro financiero".
La capitalización se produce cuando los rendimientos de la inversión se reinvierten continuamente a lo largo del tiempo, dando lugar a una acumulación exponencial de rendimientos. Cuanto más tiempo deje un inversor su inversión en juego, especialmente durante los mercados alcistas, mayor será el impacto de la capitalización.
Sin embargo, la capitalización tiene un lado oscuro.
Al igual que las ganancias se acumulan cuando el mercado sube, las pérdidas se acumulan cuando el mercado baja".
La buena noticia es que existe una forma de controlarlo si sabes cómo.
En este artículo, analizamos el efecto compuesto en las inversiones y cómo actúa A FAVOR o EN CONTRA de los inversores. La magnitud del efecto compuesto es mayor en el caso de activos volátiles como las criptomonedas, cuyos precios tienden a oscilar 15 veces más que los de las acciones.
La capitalización es un concepto increíble con un inmenso potencial para generar una riqueza sustancial a lo largo del tiempo.
Por ejemplo, supongamos que invierte 10.000 $ en una acción que obtiene una rentabilidad del 10% el primer año. En ese caso, su inversión valdría 11.000 $ al final del año. Si la acción vuelve a obtener un rendimiento del 10% en el segundo año, su inversión crecerá hasta los 12.100 $.
Esta es la belleza de la capitalización, donde el rendimiento generado en el primer año genera rendimientos adicionales en los años siguientes, dando lugar a mayores ganancias globales.
Con el tiempo, el efecto compuesto puede crear una riqueza sustancial, sobre todo cuando no se toca la inversión durante los mercados alcistas. Por ejemplo, si invierte 10.000 dólares y los deja durante 30 años con una rentabilidad anual del 10%, su inversión valdría la friolera de 174.000 dólares.
Aunque la capitalización puede generar importantes ganancias cuando los mercados suben, también puede ir en contra de los inversores cuando los mercados bajan. Esto es especialmente cierto en el caso de activos volátiles como las criptomonedas.
Por ejemplo, supongamos que invirtió 10.000 dólares en Bitcoin en enero de 2017, cuando cotizaba en torno a los 1.000 dólares. En diciembre de 2017, el precio se había disparado a casi 20.000 dólares, generando una rentabilidad de casi el 2.000%. Por lo tanto, si hubieras invertido 10.000 dólares a principios de año, tu inversión habría crecido hasta casi 200.000 dólares.
Sin embargo, al año siguiente se produjo una mayor volatilidad, y Bitcoin perdió más del 80% de su valor, cayendo a alrededor de 3.000 dólares en diciembre de 2018. Si hubieras mantenido tu inversión, tus 200.000 dólares se habrían reducido a unos 40.000 dólares, anulando la mayor parte de tus ganancias.
En un mundo ideal, la capitalización florece cuando los precios suben en serie. Sin embargo, vivimos en tiempos volátiles que crean una dinámica diferente; donde los precios suben y bajan. En otras palabras, se gana dinero y luego se pierde. Naturalmente, esto repercute en los rendimientos medios.
Por lo tanto, cuanto mayor sea la volatilidad, mayor será la caída de la capitalización. La volatilidad mata el milagro.
La gama de rendimientos que puede generar un activo en un periodo determinado se denomina dispersión de rendimientos. En el caso de activos volátiles como las criptomonedas, la dispersión de rendimientos puede ser enorme.
Por ejemplo, en 2017, Bitcoin generó una rentabilidad de casi el 2.000%. En 2018, perdió más del 80% de su valor. Esta gran dispersión puede suponer importantes ganancias o pérdidas para los inversores, dependiendo de cuándo entren o salgan del mercado.
Ahora viene la parte que la mayoría de la gente olvida o no entiende sobre las pérdidas. Cuando un mercado cae, los rendimientos negativos tienen un impacto mucho mayor en el recorrido general de su inversión. La subida para recuperar el importe inicial es mucho más pronunciada. Por ejemplo,
Si un activo valorado en 100 dólares pierde el 50% de su valor, necesita generar un rendimiento del 100% de su valor actual (es decir, otros 50 dólares), sólo para recuperar su valor original. Si pierde un 70%, necesitará recuperar un 233% para alcanzar el punto de equilibrio.
Esto demuestra que los rendimientos negativos tienen un mayor efecto cuando se acumulan, lo que provoca mayores pérdidas a lo largo del tiempo y hace más difícil volver a donde se necesita estar.
A continuación se ilustra el efecto de la volatilidad y la capitalización negativa en dos carteras que invierten la misma cantidad pero con grandes variaciones anuales de rentabilidad.
Supongamos que el inversor A y el inversor B empezaron con 10.000 euros a principios de año. Aunque ambos tuvieron el mismo rendimiento medio mensual, uno de los inversores, el inversor B, terminó el año con un rendimiento 6 veces superior al del inversor A......
Y mira los números, este inversor también asumió un 40% menos de riesgo... ¿cómo es posible? No tiene sentido ¿verdad? Mismo rendimiento mensual, 6 veces el rendimiento del año, pero un 40% menos de riesgo. Es algo mágico, ¿verdad?
El inversor con la cartera A es un Buy&Holder, un inversor inactivo. Así que se llevó el 100% de los máximos y el 100% de los mínimos.
El inversor con la cartera B emplea Seatbelt de Libertify, una estrategia activa de gestión del riesgo que determina continuamente qué parte del activo debe invertirse y qué parte debe mantenerse en efectivo. Libertify redujo la volatilidad de la cartera en un 40%, del 77% del inversor con Buy&Hold al 47% del inversor con Seatbelt.
Esta disminución de la volatilidad proporciona al inversor dos grandes ventajas. La primera es que se siente tranquilo, ya que las oscilaciones de su cartera son considerablemente más débiles. El segundo efecto es que la rentabilidad anual aumenta del 4% al 25%, ya que el hecho de mantener la mayor parte de la cartera en efectivo durante las caídas del mercado implica que las pérdidas no se acumulan durante la posterior remontada del mercado.
Libertify es un servicio que desarrolla el cinturón de seguridad criptográfico, que calcula dinámicamente la exposición optimizada de cada activo en función de los regímenes de mercado y el perfil de riesgo del inversor.
Este servicio puede ser beneficioso para los inversores que desean invertir en criptomonedas pero quieren mitigar los riesgos asociados al lado oscuro de la capitalización.
El cinturón de seguridad de criptomonedas desarrollado por Libertify utiliza sofisticados algoritmos y aprendizaje automático para analizar los datos del mercado y determinar la exposición óptima a diferentes activos en función del régimen actual del mercado y del perfil de riesgo del inversor.
Esto significa que la exposición a activos volátiles como las criptomonedas puede ajustarse dinámicamente para mitigar el impacto de los rendimientos negativos y reducir el riesgo de pérdidas significativas.
Las ventajas de utilizar un servicio como Libertify son las siguientes:
La capitalización es una poderosa herramienta que puede generar importantes ganancias a largo plazo.
Pero el lado oscuro de la capitalización es que también puede provocar grandes pérdidas, especialmente si inviertes en cosas arriesgadas como las criptomonedas.
La dispersión de los rendimientos y el impacto de los rendimientos negativos pueden magnificar los riesgos asociados a la capitalización, provocando pérdidas significativas a lo largo del tiempo que resultan más difíciles de recuperar.
El uso de un servicio como Libertify puede ayudar a los inversores a mitigar los riesgos asociados al lado oscuro de la capitalización ajustando dinámicamente la exposición a distintos activos en función del régimen actual del mercado y del perfil de riesgo del inversor.
Esto puede ayudar a los inversores a maximizar sus ganancias a la vez que minimizan su riesgo, lo que la convierte en una opción conveniente y eficaz para quienes desean invertir en criptodivisas. Por lo tanto, si no está gestionando sus riesgos en absoluto, o de una manera sistemática y disciplinada, es posible que desee pensar de nuevo.
@ 2023 Libertify SAS. Todos los derechos reservados.
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La inversión en activos digitales es altamente especulativa y volátil, y la criptomoneda sólo es adecuada para inversores que estén dispuestos a asumir el riesgo de pérdidas y a experimentar fuertes caídas. Tenga en cuenta que todos los rendimientos pasados o hipotéticos/comprobados en este sitio web no son indicativos ni prometen rendimientos futuros.
Las inversiones en activos digitales y criptomonedas no están aseguradas por la FDIC, ni por la SIPC, ni garantizadas por bancos o gobiernos, y pueden perder valor. Antes de invertir, considere su objetivo de inversión, su tolerancia al riesgo, las comisiones y gastos de Libertify y cualquier comisión relacionada con la negociación. Aunque el objetivo de Libertify y el cinturón de seguridad cripto es reducir la volatilidad en su cartera, no hay garantía de que su cartera o cuenta no perderá valor, incluyendo el riesgo de pérdida de la totalidad de su capital invertido. Su cuenta puede experimentar reducciones significativas y no hay garantía de que Libertify supere a una estrategia de comprar y mantener.
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