Lorsqu'il s'agit d'investir dans les crypto-monnaies, beaucoup préfèrent acheter les actifs et les conserver longtemps dans l'espoir que, dans une vingtaine d'années, ils seront multipliés par 100.
Mais y a-t-il quelqu'un qui sache exactement ce qui se passera dans 20 ans ? Existe-t-il des garanties qu'elles vont croître ou s'effondrer comme beaucoup d'autres ? Il suffit de penser au plongeon épique de Terra-Luna, qui a anéanti des centaines de millions de dollars de richesse personnelle.
Les accidents arrivent et, sans avoir de boule de cristal, il vaut mieux se préparer au pire. En d'autres termes, adaptez vos risques à l'avance pour éviter les pertes en cas d'effondrement potentiel.
C'est aussi simple que cela. Tout le monde a besoin d'une stratégie de gestion des risques. Et si vous êtes dans la crypto-monnaie et que vous n'en avez pas, il est temps d'en adopter une. L'argent n'est pas un jeu.
L'ajustement du risque est une méthode de gestion ou d'ajustement des risques liés à l'investissement afin de maximiser le rendement.
Il utilise un ensemble de techniques intelligentes, ciblant la volatilité et le risque sur le marché, afin d'obtenir une meilleure performance des actifs à long terme.
Dans les marchés volatils, qu'il s'agisse du début d'une baisse ou d'un cycle haussier, chaque opportunité de trading est pleine d'incertitudes mais aussi d'opportunités. En ajustant le risque, vous reconnaissez cette incertitude en allouant une partie de vos actifs aux liquidités (comme tampon), laissant le reste sur le marché pour maximiser les gains si le marché change. C'est parfait.
Cela permet à la protection et à la performance de jouer leurs rôles respectifs. La protection lors des baisses et la performance lors des hausses. Et avec une telle volatilité dans la crypto, le risque doit être ajusté tous les quelques jours environ pour suivre le rythme effréné.
C'est comme si vous portiez une paire de lunettes de soleil intelligentes qui adaptent automatiquement leur teinte au niveau de luminosité. Plein soleil, pleine teinte ; pas de soleil, pas de teinte ; demi-soleil, demi-teinte ; et ainsi de suite. L'objectif des teintes ? Vous offrir une clarté optimale (de la vision) par rapport au niveau de luminosité.
Et, quelle que soit la luminosité, les lunettes de soleil parviennent toujours à s'ajuster parfaitement pour offrir la meilleure vision possible de la réalité, vous apportant ainsi la stabilité et le confort dont vous avez besoin pour poursuivre sereinement votre journée.
L'ajustement du risque dans l'investissement fonctionne de la même manière. Équilibrez votre rapport risque/récompense et vivez une vie sans stress.
Mais comment savoir quand et de combien ajuster votre risque ?
La tolérance au risque est toujours personnelle et unique.
Quelqu'un comme Elon Musk peut parier gros, vous pourriez copier chacun de ses mouvements, mais comme votre tolérance au risque diffère considérablement, l'impact de tout résultat est susceptible d'être différent pour lui et pour vous.
Pour déterminer votre propre résistance au risque, vous devez d'abord savoir combien vous êtes prêt à mettre en jeu pour un niveau donné de rendement attendu. Cet aspect est difficile à évaluer car vous êtes sujet à des biais d'optimisme. Mais pour vous aider, il existe des tests de risque gratuits en ligne qui vous donneront des résultats.
Les stratégies d'ajustement des risques en fonction des performances ont récemment commencé à faire parler d'elles dans la communauté cryptographique, à mesure que la volatilité s'intensifiait et qu'elle était exploitée par les plus chanceux.
avec de l'expérience, armé d'un ensemble d'outils professionnels et d'un sang-froid à toute épreuve. Il n'est pas facile de faire face à une telle volatilité des marchés. C'est pourquoi il existe aujourd'hui deux approches distinctes en matière d'ajustement des risques : l'approche autonome et l'approche automatisée. Examinons-les de plus près.
L'ajustement du risque en fonction de la performance est une approche couramment utilisée par les investisseurs débutants et chevronnés.
En bref, c'est à vous de décider. Vous devez connaître votre tolérance au risque et l'adapter au marché, à chaque tournant. Vous devez être capable de suivre le marché, de détecter les dangers ou les opportunités, de prendre des décisions réfléchies et de maintenir votre discipline jour après jour.
Vous avez le contrôle total. Vous vendez et achetez comme bon vous semble. Vous gérez les fonds en fonction de vos besoins. Le principal avantage est le contrôle total - aucun algo générique, unique, ne vient gâcher vos transactions. Malheureusement, c'est aussi un inconvénient majeur.
Dans le cadre d'une stratégie d'ajustement des risques axée sur la performance, vous ne pouvez compter que sur vous-même.
Vous n'avez pas de lunettes de soleil et la lumière extrêmement vive du soleil peut vous empêcher de prendre des décisions logiques et claires. Bien sûr, certaines personnes peuvent s'en passer, mais si vous aviez le choix, n'opteriez-vous pas pour une paire ?
Les investissements à long terme dans les cryptomonnaies exigent de la discipline. Vous devez établir les points d'entrée et de sortie et suivre religieusement la stratégie choisie. Ce n'est pas une tâche facile avec un travail de jour.
Même à titre d'exemple, la méthode des achats périodiques par sommes fixes (DCA) vous demande d'investir tous les mois. Mais souvent, les échéances sont difficiles à respecter, ce qui vous pousse à relâcher vos efforts et à rendre votre stratégie d'investissement pratiquement inexistante.
Néanmoins, 99% des investisseurs en crypto s'appuient sur un ajustement du risque basé sur la performance, d'où le fait que l'investisseur moyen jette l'éponge au bout de 12 mois (avec des pertes énormes).
Ce que Libertify offre est unique - une stratégie d'ajustement des risques disciplinée, axée sur la performance et personnalisée. Expliquons-le.
Essentiellement, au lieu de garder le contrôle total, vous vous fiez au mécanisme automatisé qui vous dit quoi faire et quand le faire. Imaginez les responsables des banques High Net Worth de Goldman Sachs, qui gèrent des millions de dollars pour le compte de clients privés.
Armés d'années de connaissances et soutenus par la banque elle-même, ils peuvent s'attaquer au risque pour vous en conséquence. Ce sont des lunettes de soleil. Ils ont la discipline et l'expertise qui permettent à leurs clients de résister aux dangers du marché. Tout le monde n'a pas la chance d'avoir un banquier privé. C'est pourquoi nous avons inventé Libertify. Nous avons changé le statu quo.
Une stratégie disciplinée d'ajustement des risques axée sur la performance de Libertify vous indique quand vendre et acheter ou exécute l'action automatiquement si le client l'autorise. L'automatisation combine la discipline et l'exécution froide et calculée des transactions. Vous n'avez pas besoin de vous fier à votre intuition ou de vous souvenir pour passer à l'action.
Libertify fera tout pour vous. L'approche de Libertify présente plusieurs avantages clés :
Avant de proposer Libertify au public, nous avons effectué des tests pour vérifier l'efficacité de notre produit en matière de volatilité. Les plateformes ont divisé 100 profils de risque en 4 catégories principales : Conservateur, Modérément conservateur, Modérément dynamique et Dynamique.
Pour le bitcoin, notre solution de pilotage automatique conservatrice a réduit la volatilité de 34,2 % sur 2021, offrant une augmentation de 291 % de la performance par rapport à ceux qui ont acheté et conservé.
La raison : les hodlers ont subi l'intégralité des baisses du marché, si bien qu'il leur a été plus difficile de revenir dans le vert. Les conservateurs, quant à eux, sont sortis plus tôt des marchés en baisse, minimisant ainsi les pertes.
Le marché des crypto-monnaies n'en est qu'à ses débuts, et les fortes fluctuations restent une caractéristique habituelle, mais ennuyeuse, de ce marché.
Personne ne veut subir le stress d'une perte de 50 % ou plus et s'inquiéter de ne pas obtenir les gains escomptés.
C'est pourquoi une stratégie de gestion des risques axée sur les performances devient de plus en plus importante.
@ 2023 Libertify SAS. Tous droits réservés.
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L'investissement dans les actifs numériques est hautement spéculatif et volatil, et les crypto-monnaies ne conviennent qu'aux investisseurs qui sont prêts à supporter le risque de perte et à subir de fortes baisses. Veuillez noter que toutes les performances passées ou hypothétiques/rétro-testées exprimées sur ce site ne sont pas indicatives ou ne constituent pas une promesse de performances futures.
Les investissements dans les actifs numériques et les crypto-monnaies ne sont pas assurés par la FDIC, ni par la SIPC, ni garantis par une banque ou un gouvernement, et peuvent perdre de la valeur. Avant d'investir, tenez compte de votre objectif d'investissement, de votre tolérance au risque, des frais et dépenses de Libertify et de tous les frais liés à la négociation. Bien que l'objectif de Libertify et de la ceinture de sécurité cryptographique soit de réduire la volatilité de votre portefeuille, il n'y a aucune garantie que votre portefeuille ou votre compte ne perdra pas de valeur, y compris le risque de perte de la totalité du capital investi. Votre compte peut subir des baisses importantes et il n'y a aucune garantie que Libertify sera plus performant qu'une stratégie d'achat et de conservation.
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