Vous vous demandez ce qu'est un investisseur prudent et comment votre performance pourrait être perçue ?
L'investisseur conservateur est un planificateur obsessionnel qui déteste toute forme d'incertitude et de risque.
Comparons ce profil de risque avec un portefeuille Buy & Hold sans mécanisme d'ajustement du risque.
Les deux commenceront à 100 000 dollars.
Imaginez que nous soyons au premier trimestre 2021. Vous êtes un investisseur qui possède pour 100 000 dollars de BTC.
Vous êtes un autodidacte qui n'a pas de connaissances approfondies en matière de trading ou d'investissement. Comme vous n'avez jamais reçu de conseils rémunérés en matière de gestion financière, vous vous en tenez à la stratégie d'achat et de conservation. Quoi qu'il arrive, vous ne vendez pas et conservez vos bitcoins à long terme.
Félicitations ! Vous terminerez l'année avec un rendement de 58 %, soit 158 000 $ sur votre site wallet. Cela semble excellent, mais le résultat aurait pu être bien meilleur. aurait pu être bien meilleuret voici pourquoi.
Contrairement aux bourses qui ont des heures de fermeture et d'ouverture, le marché des crypto-monnaies ne dort jamais. Les crypto-monnaies sont échangées 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, ce qui rend les tendances du marché impossibles à suivre en permanence.
Par conséquent, personne n'a le pouvoir de prévoir tous les petits détails qui influencent la hausse et la baisse du crypto.
C'est là que réside le danger...
Les transactions incontrôlables peuvent entraîner des chutes massives et soudaines. Même si vous avez réalisé un gain de 58 %, vous auriez pu facilement le perdre en dormant, métaphoriquement ou réellement, au milieu de la volatilité du marché.
Il y a donc environ une chance sur deux de terminer le jeu avec zéro, même dans les conditions les plus favorables. Après tout, nous avons déjà vu de nombreuses fois la richesse s'évaporer instantanément.
Un autre problème auquel vous êtes constamment confronté en tant qu'investisseur en cryptomonnaies est l'envie de prendre des décisions en fonction de la situation. "Dois-je vendre avec une perte de 40 % ou continuer à suivre la stratégie Buy and Hold ?" Si vous êtes à l'aise avec la perte, vous continuerez probablement à faire comme si de rien n'était, un comportement connu sous le nom d'inertie, alias le biais du statu quo.
Or, c'est précisément ce qui pousse les investisseurs à finir par vendre, trop tôt ou trop tard.
En cas de chute brutale des marchés, l'investisseur qui croit fermement à la modélisation peut avoir l'impression de prendre la bonne décision en conservant ses actifs.
Pourtant, votre esprit sera agité par la crainte d'une ruine financière.
Il est fort possible que vous continuiez à détenir vos actifs en espérant qu'ils atteignent un jour leur apogée. Mais il s'agit là d'un pari à l'aveugle.
Considérons maintenant le profil conservateur, un portefeuille d'utilisateurs utilisant les mécanismes d'ajustement des risques de Libertify.
Vous commencez également votre voyage cryptographique au premier trimestre 2021 avec exactement la même valeur de 100 000 $ en BTC sur votre site wallet. Cependant, cette fois-ci, vous vous fiez à Libertify, la première solution de gestion des risques axée sur la performance pour le marché des crypto-monnaies.
Après avoir répondu au questionnaire d'évaluation des risques, vous vous voyez attribuer un profil de risque prudent, un type d'investisseur averse au risque et un type d'investisseur sensible au risque.
À la fin de l'année, votre rendement atteindra 116 % et la valeur totale de votre portefeuille s'élèvera à 216 000 $. Comment cela est-il possible ?
Simple - vous avez suivi les directives d'investissement automatiques et personnalisées de Libertify en acceptant les recommandations envoyées directement sur votre smartphone.
Ces recommandations informent nos utilisateurs des tendances actuelles du marché des crypto-monnaies, telles que les baisses ou les hausses, et les conseillent immédiatement sur les autres actions requises, par exemple la sortie ou l'entrée sur le marché, sans qu'il soit nécessaire de recourir à des opérations à découvert plus complexes ou à l'effet de levier.
Jusqu'à présent, nous avons brièvement abordé la différence de performance entre le profil conservateur et le portefeuille classique "Buy & Hold". Voyons maintenant les chiffres.
Si vous avez suivi le marché des cryptomonnaies depuis le début de l'année 2021, vous savez que le mois de mai a été marqué par une chute brutale. Les investisseurs ont alors perdu 1 000 milliards de dollars, le prix des pièces chutant de 53 % en moyenne.
Pourtant, si vous étiez un investisseur "Buy and Hold", vous auriez de la chance et vous feriez des bénéfices
Mais à quel prix ?
En tant qu'utilisateur non certifié, vous ne disposiez d'aucun mécanisme de protection contre les risques.
Vous avez vu votre capital se dégrader de 100 000 à 47 000 dollars, ce qui vous fait craindre que les 53 000 dollars perdus ne reviennent jamais.
La volatilité subie par votre portefeuille s'élève au total à 81,2 % sur l'année. Si vous aviez réussi à surmonter le stress et à poursuivre la détention, vous auriez finalement réalisé un bénéfice de 58 000 dollars, au risque de perdre plus de la moitié de votre capital et des tonnes de cheveux gris.
Comparez cette situation à celle du portefeuille conservateur. Dans des conditions de marché très défavorables, comme en mai 2021, le portefeuille conservateur serait exposé au risque de perdre 18,8 %, soit 18 800 $. C'est presque trois fois MOINS que le risque d'acheter et de conserver !
En s'appuyant sur Libertify, Conservative retourne à sa loge en tant que lapin très heureux. Il bénéficierait finalement d'un bénéfice de 116 000 dollars pour une exposition au risque de 18 000 dollars et un stress nul d'ici à la fin de 2021. Jetez un coup d'œil au tableau ci-dessous.
| Performance | Abattement maximal | |
|---|---|---|
| Acheter et conserver | 58% | 53% |
| LBFY (conservateur) | 117% | 18.80% |
| % de différence | 101.33% | -64.53% |
Dans l'ensemble, sur la base de notre analyse de 12 mois de 2021, nous pouvons certainement affirmer que les conservateurs obtiennent de bien meilleurs résultats.
En termes de chiffres, c'est ce que les deux approches permettent d'obtenir d'ici la fin de l'année :
| Capital de départ | Gains | Valeur du capital de l'année précédente | |
|---|---|---|---|
| Acheter et conserver | $100,000 | $58,000 | $158,000 |
| Conservateurs | $100,000 | $116,770 | $216,770 |
| Différence en dollars | $0 | $58,770 | $58,770 |
Vous vous demandez peut-être encore comment Libertify parvient à obtenir de tels résultats. Plongeons dans les mécanismes.
Libertify utilise des algorithmes sophistiqués, conçus en interne, capables de déterminer quelle action commerciale est correcte compte tenu des circonstances du marché et du profil de risque unique d'une personne.
Lorsque les mouvements du marché changent, une recommandation entièrement personnalisée et ajustée au risque est créée, et Libertify exécute une transaction en achetant et en vendant différentes paires de stablecoins et de cryptocurrencies.
Découvrez comment Libertify fonctionne pour l'utilisateur final.
L'utilisateur de Libertify reçoit des recommandations entièrement personnalisées et ajustées au risque sous la forme de notifications push l'informant des changements sur le marché des crypto-monnaies. Ces notifications indiquent à l'utilisateur la quantité de jetons à acheter ou à vendre.
Si vous êtes en mode auto-pilote, Libertify exécute automatiquement la transaction dans l'heure qui suit, à moins que l'utilisateur n'approfondisse les données décrivant la situation actuelle du marché.
Ils peuvent finalement accepter ou rejeter la recommandation, tout en gardant un contrôle total.
Les conseils sont toujours basés sur le profil de risque de l'investisseur. C'est pourquoi, avant d'envoyer des notifications, Libertify demande à un nouvel utilisateur de remplir le questionnaire d'évaluation du risque afin de lui attribuer un profil (conservateur, modérément conservateur, modérément dynamique, dynamique) correspondant à une stratégie d'ajustement du risque appropriée.
Une fois l'opération effectuée et l'abonnement souscrit, l'utilisateur reçoit des notifications.
Comme vous pouvez le constater, la stratégie Buy and Hold donne des résultats, mais à un coût élevé. L'inquiétude permanente et l'envie de faire des choix émotionnels conduisent souvent à de mauvaises décisions et à des opportunités manquées.
Et si vous, en tant que hodler, réalisez un gain de 58 %, vous aurez souffert d'un biais de statu quo et d'une tonne de stress.
Toutefois, si l'ajustement du risque est étroitement intégré à votre approche d'investissement, vous pouvez bénéficier de conseils de qualité et fonctionner en pilote automatique sans avoir à vérifier votre compte toutes les heures.
En 2021, les ajustements de risque conservateurs ont donné de bien meilleurs résultats que la stratégie Buy and Hold. Après tout, nous nous efforçons toujours de réduire votre exposition aux risques et d'optimiser votre performance en conséquence.
Pour réduire les risques, vous devez anticiper le marché, prendre des décisions opportunes et agir pour réaliser de bons gains sur le marché des crypto-monnaies. Mais comment le faire sans effort et avec précision ? Découvrez comment Libertify peut vous aider à gérer vos actifs dès aujourd'hui.
Protégez-vous dès aujourd'hui.
@ 2023 Libertify SAS. Tous droits réservés.
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L'investissement dans les actifs numériques est hautement spéculatif et volatil, et les crypto-monnaies ne conviennent qu'aux investisseurs qui sont prêts à supporter le risque de perte et à subir de fortes baisses. Veuillez noter que toutes les performances passées ou hypothétiques/rétro-testées exprimées sur ce site ne sont pas indicatives ou ne constituent pas une promesse de performances futures.
Les investissements dans les actifs numériques et les crypto-monnaies ne sont pas assurés par la FDIC, ni par la SIPC, ni garantis par une banque ou un gouvernement, et peuvent perdre de la valeur. Avant d'investir, tenez compte de votre objectif d'investissement, de votre tolérance au risque, des frais et dépenses de Libertify et de tous les frais liés à la négociation. Bien que l'objectif de Libertify et de la ceinture de sécurité cryptographique soit de réduire la volatilité de votre portefeuille, il n'y a aucune garantie que votre portefeuille ou votre compte ne perdra pas de valeur, y compris le risque de perte de la totalité du capital investi. Votre compte peut subir des baisses importantes et il n'y a aucune garantie que Libertify sera plus performant qu'une stratégie d'achat et de conservation.
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