Le marché des cryptomonnaies est un espace nouveau dont la barrière d'entrée est pratiquement inexistante. Vous pouvez commencer dès le départ sans avoir de licence ou de formation appropriée.
Il vous suffit de vous inscrire à la bourse des cryptomonnaies ou de créer un compte wallet, et vous pouvez acheter les actifs que vous souhaitez.
Mais dans quelle mesure êtes-vous préparé aux chocs de la volatilité ? Les hauts et les bas constants, les effondrements ? Dans quelle mesure êtes-vous stoïque ? Quelle stratégie utilisez-vous pour éviter le désastre ?
La volatilité est dangereuse. Mais le danger attire les plus intrépides. Après tout, sans volatilité, il n'y aurait pas de potentiel de profit sur les marchés.
Les investisseurs et les traders vivent de la volatilité. Mais vous avez envie d'être un Rambo - de sortir sans casque ni gilet pare-balles et de tirer sur tout ce qui bouge, de vous assurer que vous êtes plus fort que vos ennemis.
Mais devinez quoi - les films sont des films, ils reflètent le résultat souhaité, mais pas la vie réelle. D'ailleurs, combien de temps pouvez-vous tenir sur la ligne de front sans équipement de sécurité ?
Le marché des cryptomonnaies n'est pas un film, il est réel et peut vous faire très mal. Si le risque augmente vos chances d'obtenir de grandes récompenses, il augmente aussi la possibilité de ruine financière.
Quelqu'un qui se prend pour Rambo peut tenter d'abattre tous les ennemis et être acclamé comme un héros, mais quelles sont les chances réelles que cela se produise ?
En raison de ce qui précède et d'un certain nombre d'autres raisons nombre d'autres raisonsle marché des crypto-monnaies reste une entreprise risquée.
Chez Libertify, nous observons le monde réel et comprenons que les Rambos sont rares. Nous croyons en un gilet pare-balles, qui est un mécanisme d'ajustement des risques dans notre cas.
La stratégie des moyennes d'achat (DCA) est intéressante. En résumé, la stratégie DCA vise à lutter contre la volatilité en investissant une certaine somme d'argent à des intervalles clairement définis (quotidiens, mensuels, etc.).
L'objectif principal de l'achat par intervalles est d'acheter à différents niveaux de prix pour faire baisser le prix d'achat moyen en accumulant autant d'actifs que possible.
La mécanique est assez simple :
Examinons l'exemple DCA ci-dessous :
Vous investissez 100 $ par mois dans la crypto-monnaie A :
À la fin de la période d'investissement, vous aurez 98 pièces d'une valeur totale de 980 $, ce qui signifie que vous avez réalisé un bénéfice de 180 $. Si vous vous étiez contenté d'acheter et de conserver, vous auriez subi toutes les fluctuations de prix et n'auriez rien gagné, car le prix a fluctué de 10 $ à plusieurs reprises, pour revenir à 10 $.
Vous exécutez régulièrement les transactions pour obtenir les rendements escomptés. Mais que se passe-t-il en cas de bain de sang sur le marché ? Des Rambos fous viennent surfer sur la volatilité, échouent et... vous vous retrouvez avec quelques dollars.
En cas de bain de sang, les gens ont tendance à l'éviter pour des raisons compréhensibles : la sécurité est essentielle. Le fait de se trouver dans un endroit sûr permet de vivre un peu plus longtemps.
Toutefois, dans le domaine des cryptomonnaies, le bain de sang a un parfum d'opportunité, ce qui est assez trompeur. Prenons l'exemple suivant :
Le résultat ? 1060 pièces d'une valeur de 106 $. Vous avez perdu 194 $ (300 $ - 106 $). C'est une perte de plus de 50 % ! Imaginez maintenant que vous investissiez de la même manière que dans l'exemple précédent. Cela aurait été un véritable désastre.
Le DCA tient-il compte de la volatilité ? Non.
L'exemple ci-dessus peut sembler extrême, mais il y en a d'autres qui le sont encore plus, comme le cas de Terra Luna. Lorsque Terra Luna a commencé à s'effondrer, l'algorithme produisait de plus en plus de pièces, ce qui a fini par faire chuter leur valeur.
Si vous suiviez la stratégie DCA, vous vous retrouveriez définitivement sans rien, simplement parce que vous n'auriez pas de stratégie de sortie.
L'achat de la baisse est également une stratégie d'investissement courante. Cependant, contrairement au DCA, vous n'achetez pas les pièces régulièrement, mais seulement lorsqu'elles chutent.
L'idée qui sous-tend cette approche est simple : les pièces sont sous-évaluées, ce qui vous permet de profiter des fortes variations de prix.
L'achat de la baisse est fortement annoncé sur Twitter et utilisé par de nombreux investisseurs pour cacher des cryptomonnaies. Mais là encore, vous risquez d'entrer dans un bain de sang potentiel.
Cette fois, vous espérez que les choses se terminent rapidement et que le ciel devienne beau et bleu, mais avez-vous l'assurance que cela se produira ? Non, et personne ne peut garantir qu'il n'y aura pas d'accidents de ce type :
Libertify vous fournit une stratégie à long terme qui vous permet d'éviter les bains de sang. Pas de Rambos, pas de massacre, juste un calcul réfléchi et une réflexion à long terme sans émotion.
Le principe de cette stratégie est simple : acheter des actifs et les conserver à long terme. En résumé, il s'agit d'un investissement passif dans le cadre duquel vous obtenez les actifs dont vous avez besoin et ne les touchez pas avant qu'ils n'arrivent à maturité.
L'achat et la conservation conviennent à ceux qui fondent leurs décisions d'investissement sur les fondamentauxou qui n'ont pas l'intention de gérer activement les actifs, comme c'est le cas de nombreux investisseurs individuels.
Par exemple, les investisseurs misent sur Ethereum en raison de ses capacités technologiques de base et de sa position dominante sur le marché en tant qu'écosystème.
La technologie Ethereum permet à tout un chacun de créer des applications décentralisées et de réaliser le projet en cours sans avoir besoin de documentation supplémentaire.
Les formats de jetons commençant par "ERC" sont tous réalisés avec Ethereum, ce qui laisse supposer sa grande utilité dans le présent et l'avenir de la technologie blockchain. C'est pourquoi les investisseurs achètent de l'ETH et ne le gèrent pas, car ils supposent que son prix augmentera quelle que soit la volatilité.
Il en va de même pour le bitcoin. Le BTC est la première crypto-monnaie souvent qualifiée d'or numérique, et les investisseurs l'achètent de la même manière que l'or réel : pour une valeur à long terme.
Avez-vous une protection avec Buy & Hold ? Non.
Vous n'avez aucune mesure de protection, vous devez surveiller votre compte en permanence. Certains s'en moquent, ils ont des nerfs d'acier et acceptent de perdre leur argent. Ils se racontent surtout des mensonges.
Acceptez-vous de vous exposer à tous les risques du marché et au stress émotionnel qui en découle ?
Le bitcoin et les autres cryptomonnaies ont connu des fluctuations spectaculaires au cours des trois dernières années, ce qui a eu pour effet d'accroître le nombre d'investisseurs. diamantaires ont brusquement abandonné.
Chez Libertify, nous croyons au succès à long terme du marché des crypto-monnaies. Cependant, la meilleure façon de surperformer le marché est de se protéger. Pour ce faire, nous procédons à un ajustement continu du risque en fonction du régime du marché, afin d'extraire le maximum de valeur de la volatilité au fil du temps.
Par exemple, la stratégie conservatrice, le profil peu enclin au risque de Libertify, a enregistré un rendement de 35,1 % alors que le marché dans son ensemble a baissé.
Le graphique montre que la stratégie Buy and Hold n'est efficace qu'à certains moments du marché.
En fait, le prix actuel du BTC étant de 18,6 000 dollars, si vous avez acheté du BTC depuis le 4 décembre 2020, il y a de fortes chances que vous ayez subi une perte.
La raison en est simple : la stratégie Buy and Hold ne tient pas compte du risque que vous encourez. Par conséquent, vous prenez un risque à 100 % et ne disposez d'aucun filet de sécurité pour protéger vos fonds d'une chute brutale.
Par conséquent, l'écrasante majorité d'entre eux abandonnent et quittent le marché sans aucun rendement ou à perte. Chez Libertify, nous gérons le risque pour vous permettre d'obtenir des rendements stables.
La stratégie ajustée au risque est l'une des moins connues. En un mot, elle vise à appliquer aux crypto-monnaies les pratiques de gestion du risque utilisées dans les investissements boursiers. Au lieu de prendre un risque à 100%, vous pouvez l'éviter en ayant un filet de sécurité relatif à votre tolérance au risque.
Vous n'êtes peut-être pas un Rambo, mais le marché est en hausse. Tous les blogueurs que vous écoutez ou tous les articles que vous lisez vous incitent à acheter et à conserver.
Si vous optez pour cette stratégie tout en étant averse au risque, il y a de fortes chances que vous abandonniez vos actifs lorsque le marché baissier arrivera et que vous passiez à côté d'opportunités futures. Comme nous le savons, les marchés évoluent par cycles, et si tout est à la hausse aujourd'hui, rien ne garantit que ce mouvement se poursuivra demain.
Ainsi, vous vous exposez à un risque énorme et, lorsque le marché baissier arrivera, vous vous retrouverez dans un état mental inquiétant qui vous poussera à vendre vos actifs.
Chez Libertify, nous pensons que chaque personne doit connaître son profil de risque et ajuster systématiquement son risque au fil du temps. C'est pourquoi nous demandons à nos utilisateurs de remplir un questionnaire d'évaluation afin de leur attribuer une stratégie d'ajustement des risques appropriée.
Vous obtenez l'un des quatre profils correspondant à un niveau de risque différent : Conservateur, Modérément conservateur, Modérément dynamique, Dynamique.
Sur la base de ces données, Libertify va :
Si vous appliquez le profil de risque conservateur à l'ETH sur une période moyenne de 3 mois, vous auriez surperformé le modèle Buy & Hold de 19,8 % et réduit la volatilité indésirable de 89,1 % à 63,0 %.
Consultez notre article complet sur l'ajustement des risques ici.
@ 2023 Libertify SAS. Tous droits réservés.
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L'investissement dans les actifs numériques est hautement spéculatif et volatil, et les crypto-monnaies ne conviennent qu'aux investisseurs qui sont prêts à supporter le risque de perte et à subir de fortes baisses. Veuillez noter que toutes les performances passées ou hypothétiques/rétro-testées exprimées sur ce site ne sont pas indicatives ou ne constituent pas une promesse de performances futures.
Les investissements dans les actifs numériques et les crypto-monnaies ne sont pas assurés par la FDIC, ni par la SIPC, ni garantis par une banque ou un gouvernement, et peuvent perdre de la valeur. Avant d'investir, tenez compte de votre objectif d'investissement, de votre tolérance au risque, des frais et dépenses de Libertify et de tous les frais liés à la négociation. Bien que l'objectif de Libertify et de la ceinture de sécurité cryptographique soit de réduire la volatilité de votre portefeuille, il n'y a aucune garantie que votre portefeuille ou votre compte ne perdra pas de valeur, y compris le risque de perte de la totalité du capital investi. Votre compte peut subir des baisses importantes et il n'y a aucune garantie que Libertify sera plus performant qu'une stratégie d'achat et de conservation.
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