Qu'est-ce qui vous vient à l'esprit lorsque vous pensez à la volatilité ? Imprévisibilité, incertitude, opportunité, al peur ou la Fortune?
Ou bien avez-vous naturellement évoqué une image de changements erratiques, d'oscillations brutales d'un point à un autre, une ligne qui, si l'on joint les points, représente tout le contraire du calme, de la sécurité et de la stabilité.
En raison de nos expériences personnelles uniques, nous brossons un tableau différent. Mais une vérité demeure : la volatilité est une porte ouverte aux dangers comme aux opportunités. Le risque et récompense.
Heureusement, ce n'est pas un jeu à somme nulle. Ce n'est pas tout ou rien. Vous serez heureux d'apprendre qu'il existe un moyen de gérer la volatilité. Mieux encore, profitez-en.
Cachée dans la volatilité, il y a une énorme valeur. Il suffit de l'extraire.
La volatilité du marché décrit la fréquence et l'ampleur des mouvements de prix, à la hausse ou à la baisse, pendant un laps de temps défini. Plus les variations de prix sont importantes et fréquentes, plus on dit que le marché est volatil.
Par conséquent, sur des marchés turbulents, le fait d'être victime du risque ou de récolter les fruits de la récompense dépend de votre capacité à investir dans les fluctuations de prix que le marché vous propose.
Risque et récompense sont délicatement interconnectés, voire inséparables. En d'autres termes, vous pouvez choisir l'un pour tirer parti de l'autre :
Minimisez votre risque pour obtenir moins de récompense ou Maximisez votre risque pour obtenir plus de récompense.
Alors prenons 100% de risques 100% du temps !
C'est là que la suppression d'un petit détail d'une expression aussi largement utilisée a poussé des millions d'investisseurs moins éduqués au risque dans des montagnes russes émotionnelles ou les a laissés les poches vides.
Malheureusement, il n'est pas toujours possible d'obtenir le résultat escompté en prenant un risque élevé et en obtenant une récompense élevée, et ce pour deux raisons :
En réalité, il est impossible de l'évaluer avec précision. Si nous distillons la signification du risque, il s'agit de la "Probabilité de perte".
La probabilité étant au cœur de la définition, ni le banquier d'affaires, ni l'influenceur youtube, ni le médecin de la ville ne sont mieux placés que l'autre.
Personne n'a de boule de cristal.
Il existe des indicateurs et des formules, mais même lorsqu'ils sont réalisés de manière professionnelle, il y a toujours un degré d'incertitude dû à des événements imprévus. Il existe une variété de tactiques pour évaluer le risque ; l'une des plus courantes est l'écart-type, une mesure statistique de la dispersion autour d'une tendance centrale.
Le résultat d'une décision risque-récompense ne peut être correctement évalué qu'en regardant dans le rétroviseur, lorsque la probabilité autrefois estimée se cristallise en une certitude concrète. À ce stade, vous êtes soit en train de rire, soit en train de pleurer.
Prendre des décisions opportunes, précises et impartiales sur des marchés volatils tels que la cryptographie est à la fois financièrement et émotionnellement déroutant. Mais que se passerait-il si nous pouvions le faire de manière systématique afin d'obtenir des résultats constants ?
L'idée est que les investisseurs prêts à détenir des investissements risqués et à perdre potentiellement plus d'argent devraient être plus grassement récompensés pour avoir pris ce risque.
Le compromis risque-récompense est toujours une mesure personnelle, cependant. Chacun a son équilibre. Il suffit de le trouver et de le gérer en conséquence. Pour chaque décision, nous devons tenir compte de nombreux facteurs tels que la situation du marché, l'importance du risque, l'importance de la récompense, notre tolérance au risque, la période d'investissement, le potentiel de remplacement des pertes, etc.
Ce n'est pas un processus d'évaluation facile. Après avoir éliminé le bruit, le calcul du rapport risque/performance se résume finalement à une évaluation des probabilités. Or, les probabilités sont capricieuses (car si la probabilité n'est pas bonne, alors elle est mauvaise), et se tromper signifie des pertes - ce qui n'est pas ce que vous voulez, surtout lorsque votre argent durement gagné est en jeu.
Nous sommes donc constamment confrontés à un dilemme : à force de maximiser le risque, le danger peut frapper. Vous pourriez tout perdre. Mais si vous minimisez trop, l'étendue de votre récompense diminue.
Alors, que faites-vous ?
Vous trouvez un équilibre. Votre objectif est de trouver la rémunération optimale pour le risque que vous prenez. Vous ajustez gracieusement ajustez votre risqueen acceptant la probabilité d'un rendement inférieur.
Pour chaque décision quotidienne, nous calculons consciemment ou inconsciemment un compromis risque-récompense. Nous ajustons le risque à chaque pas que nous faisons. Lorsque nous traversons la route, nous utilisons les passages pour piétons. Nous sacrifions volontiers le temps à la sécurité.
Lorsque nous nous rendons au magasin situé à deux minutes de là, nous mettons notre ceinture de sécurité. Une voiture en excès de vitesse peut surgir de nulle part à tout moment. Là encore, un choix s'impose. Nous sacrifions un petit degré de confort pour un plus grand degré de protection. La Cyrptp Seatbelt est notre assurance contre le danger.
Mettre de côté un % de votre récompense est une nécessité humainement acceptée contre un danger potentiel. L'ajustement au risque est une norme pour nous. C'est juste que ce n'est pas au premier plan de notre conscience.
En fait, nous pourrions affirmer que l'ajustement du risque est biologiquement ancré en nous. La liberté de choix nous donne le luxe de renoncer à un pourcentage de notre récompense en échange d'une plus grande protection.
C'est notre instinct animal. Pensez à la réaction physiologique de lutte ou de fuite. Une antilope adapte toujours son risque lorsqu'elle est confrontée à un jeune lion. Elle s'approche rapidement ou lentement, ou recule de la même manière.
En fait, nous ne pouvons pas prendre une seule décision sans considérer ou introduire le compromis risque-récompense. Tout comme la décision de l'antilope doit être calculée et prise au bon moment, il en va de même pour nos investissements.
Le Buy and Hold a prouvé ses prouesses à de nombreuses reprises. Pourtant, sur des marchés très volatils comme celui des crypto-monnaies, la seule prévisibilité est l'imprévisibilité, et par définition, l'inaction du Buy and Holder signifie une protection ZERO, car vous êtes exposé à 100% des risques - la pleine mesure de la volatilité et des drawdowns.
Il existe de nombreux déclencheurs qui déclenchent la volatilité, les baisses d'un pic à l'autre (appelées "drawdowns") étant fréquentes et importantes. Il en résulte des périodes parfois intolérables au cours desquelles de nombreux acheteurs et détenteurs capitulent (ventes de panique) avec des gains moindres ou des pertes importantes.
C'est vrai, les rebondissements arrivent aussi. Mais nous ne savons pas si, et nous ne savons pas quand. C'est le risque et l'incertitude discutable auxquels nous nous soumettons en tant que Buy et Holder.
Les "Buy and Holders" pensent qu'en surfant sur les vagues de la volatilité, ils obtiendront en fin de compte la meilleure performance possible, le prix actuel finissant par dépasser leur prix d'entrée moyen. Et dans de nombreux cas, ils ont eu raison.
Mais que se passerait-il s'il existait une meilleure méthode ? Une méthode d'achat et de conservation plus sûre, qui permet à l'investisseur de bénéficier d'une valeur ajoutée tant sur les marchés haussiers que baissiers.
Investissement protecteur, axé sur la performance et ajusté au risque. Considérez le Smart Buy and Hold de Libertify comme une philosophie d'investissement qui enveloppe chaque actif que vous possédez d'un bouclier protecteur personnalisé qui détourne une partie des dangers du marché.
Comme le "Buy and Hold", il vous permet de conserver une vision à long terme du marché, mais l'améliore en ajustant continuellement votre position sur le marché en fonction de la probabilité de risque et de rendement.
Le montant que nous recommandons de mettre de côté pour la protection dépend 1) de la condition du marché à ce moment-là (sur une observation quotidienne) et 2) de votre tolérance personnelle au risque.
Cette accumulation systématique de transactions à court terme dans le cadre d'une telle stratégie ajustée au risque permet d'obtenir une valeur immense et mesurable à long terme. Mais l'investissement ajusté au risque est difficile, complexe et chronophage à gérer seul.
Trouver un juste équilibre entre le risque et la récompense d'une manière disciplinée peut constamment ébranler les os si ce n'est pas votre travail quotidien.
C'est là que Libertify intervient avec ses solutions d'investissement personnalisées, protégées et disciplinées, axées sur la performance. Nous le faisons pour vous.
Chez Libertify, le comportement naturel de l'investissement ajusté au risque a enfin été rendu accessible à tous les investisseurs en crypto-monnaies. Les gens n'ont plus besoin d'opter par défaut pour un Buy and Hold générique, où 100 % de leur capital est exposé à 100 % du risque du marché.
En ajustant instinctivement le risque dans presque toutes les décisions que nous prenons, nous pouvons conclure que presque toutes les performances sont en fait des "performances ajustées au risque".
C'est simplement moins intentionnel, moins conscient pour nous. C'est pour cette raison qu'à Libertify, nous sommes connus pour être être les pionniers de l'avenir de la finance conscienteLa finance consciente, c'est la transition glorieuse et sans effort de nos comportements subconscients en arrière-plan vers l'avant-plan, là où ils doivent être.
Chez Libertify, tout comme la tendance, la volatilité est notre amie. Tirer parti de la volatilité en investissant en fonction du risque permet de conserver les nombreux avantages de l'achat et de la conservation, tout en offrant bien plus.
Nous rendons l'investissement à long terme de type "Buy and Hold", axé sur la performance, sûr et durable - tant sur le plan financier qu'émotionnel - sans bruit ni parti pris extérieurs. Il existe 6 avantages mesurables, clairement visibles lorsqu'on utilise la philosophie d'investissement ajustée au risque de Libertify.
Lorsque l'on mesure la valeur des produits financiers, il faut toujours considérer à la fois les marchés baissiers (bear) et les marchés haussiers (bull). La question de savoir si un marché est baissier ou haussier est toujours la perspective du temps.
Voici comment évaluer les avantages de l'ajustement des risques et la valeur que Libertify apporte.
Veuillez noter que toutes les données utilisées ont été analysées sur des périodes glissantes de 12 mois, sur une période de 630 jours, du 10 octobre 2020 à juillet 2022.
Nous avons pris l'exemple du bitcoin, qui est la monnaie la plus répandue sur le marché.
Nous avons pris 292 périodes de 365 jours consécutifs afin d'éliminer le biais consistant à ne choisir que les dates qui affichent les meilleures performances, comme c'est souvent le cas dans les produits financiers.
Toutes mesures confondues, sur 292 périodes de 12 mois, Libertify bat la performance du marché/le buy and hold dans 100% des périodes.
En fin de compte, la raison pour laquelle nous investissons est de gagner plus. Surpasser les indices de référence du marché est un objectif chez Libertify en trouvant la rémunération optimale pour le risque pris. Les résultats :
Si vous aviez adhéré au programme ajusté au risque de Libertify au cours des 630 derniers jours et analysé n'importe quelle période de 12 mois glissants jusqu'en juillet 2022, même avec les marchés baissiers et haussiers, vous auriez surperformé le programme Buy and Hold dans 100% de ces périodes.
Vous auriez surperformé l'option Achat et Conservation de 210.71% avec un rendement de +27.22% contre une perte moyenne de -24.59%.
La volatilité peut également être une mesure du risque, c'est donc une mesure importante à examiner. Dans les marchés baissiers et haussiers avec Libertify, comme ci-dessus, dans 100% des périodes glissantes de 12 mois, la volatilité du marché en utilisant l'ajustement du risque était toujours plus faible. Résultats :
La volatilité a été réduite de 37,17% en moyenne. Le niveau de volatilité de Libertify a été en moyenne de 45,34% par rapport à une volatilité de 72,16% pour l'achat et le maintien.
En vous faisant entrer et sortir du marché en ajustant votre niveau de risque, vous serez exposé à moins de fluctuations de prix et à des tirages moins importants que si vous deviez suivre la pleine volatilité du marché.
En subissant des tirages beaucoup plus faibles, vous êtes protégé de l'exposition totale au risque, ce qui vous permet de rester dans votre zone de confort et de mener une vie normale, libéré des décisions émotionnelles et du stress de l'investissement en crypto. Résultats :
Les retraits moyens sur les périodes de 12 mois ont atteint -27.99% pour le Buy and Hold contre -13.34% pour le Libertify, soit une surperformance de 52.34%.
La volatilité a été réduite de 37,17% en moyenne. Le niveau de volatilité de Libertify a été en moyenne de 45,34% par rapport à une volatilité de 72,16% pour l'achat et le maintien.
Les acheteurs et détenteurs intelligents de Libertify se réveilleront un matin avec plus de jetons. Il s'agit d'un résultat positif, en particulier, mais pas exclusivement, sur les marchés en déclin, lorsque les acheteurs et les détenteurs dévoués se plaignent.
Résultats :
En moyenne, sur les périodes de 12 mois analysées, les ajusteurs de risque Libertify ont vu +70,43% de pièces en plus que les Buy and Hold.
Les clients de Libertify profitent de ces pièces supplémentaires car le fait de sortir du marché lorsque celui-ci est en baisse leur donne la possibilité d'acheter les pièces à un prix inférieur lorsque Libertify revient sur le marché. L'investisseur réduit ainsi son prix d'achat global.
Ce n'est pas le cas des acheteurs et des détenteurs. Lorsque les marchés sont en baisse, les acheteurs et les détenteurs conservent le même nombre de pièces dans leur portefeuille. Dans un marché en hausse, ils ne changent pas non plus. Dans les deux cas, les acheteurs et les détenteurs ne bénéficient pas d'une valeur supplémentaire lorsque le prix du marché franchit le seuil du prix d'entrée moyen.
À l'instar de la stratégie de négociation de la volatilité, l'ajustement du risque consiste à acheter intelligemment les creux et à vendre les baisses, ce qui a pour effet d'abaisser votre prix d'entrée moyen. Cette réduction vous permet d'avoir une vision claire et facile de votre rentabilité.
Résultats :
En moyenne, sur les périodes analysées, les ajusteurs de risque Libertify ont baissé leur prix d'entrée moyen de 24,72%, alors que le prix d'entrée moyen des acheteurs et des détenteurs est resté le même.
Même si la volatilité a parfois des connotations négatives, elle est en fait une porte ouverte aux opportunités.
Extraire de la valeur de la volatilité est une compétence disciplinée qui exige des décisions cohérentes, non émotionnelles, impartiales et calculatrices qui évaluent avec précision le rapport risque/récompense pour chaque transaction.
Ce processus s'appelle l'ajustement au risque et, lorsqu'il est effectué de manière systématique, l'agrégation continue des gains dans les marchés haussiers et des économies dans les marchés baissiers permet de surperformer le marché à plus d'un titre.
Mais il est difficile de prendre des décisions d'investissement précises en raison d'événements inconnus qui suscitent la peur, l'incertitude et le doute. De plus, chacun a sa propre tolérance au risque. C'est pour cette raison que Libertify existe - pour apporter à tous des solutions personnalisées d'ajustement et de gestion du risque.
@ 2023 Libertify SAS. Tous droits réservés.
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L'investissement dans les actifs numériques est hautement spéculatif et volatil, et les crypto-monnaies ne conviennent qu'aux investisseurs qui sont prêts à supporter le risque de perte et à subir de fortes baisses. Veuillez noter que toutes les performances passées ou hypothétiques/rétro-testées exprimées sur ce site ne sont pas indicatives ou ne constituent pas une promesse de performances futures.
Les investissements dans les actifs numériques et les crypto-monnaies ne sont pas assurés par la FDIC, ni par la SIPC, ni garantis par une banque ou un gouvernement, et peuvent perdre de la valeur. Avant d'investir, tenez compte de votre objectif d'investissement, de votre tolérance au risque, des frais et dépenses de Libertify et de tous les frais liés à la négociation. Bien que l'objectif de Libertify et de la ceinture de sécurité cryptographique soit de réduire la volatilité de votre portefeuille, il n'y a aucune garantie que votre portefeuille ou votre compte ne perdra pas de valeur, y compris le risque de perte de la totalité du capital investi. Votre compte peut subir des baisses importantes et il n'y a aucune garantie que Libertify sera plus performant qu'une stratégie d'achat et de conservation.
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